Kebijakan KYC (Know Your Customer) Ingatcuan88

Terakhir diperbarui: 13 Februari 2025

Perusahaan mematuhi dan memenuhi prinsip **“Kenali Pelanggan Anda” (KYC)**, yang bertujuan untuk mencegah kejahatan keuangan dan pencucian uang melalui identifikasi dan uji tuntas klien.

Perusahaan berhak, kapan saja, untuk meminta dokumentasi **KYC** apa pun yang dianggap perlu untuk menentukan identitas dan lokasi pengguna di Ingatcuan88. Kami berhak membatasi layanan, pembayaran, atau penarikan hingga identitas ditentukan secara memadai, atau karena alasan lain apa pun atas kebijakan tunggal kami berdasarkan kerangka hukum.

Kami mengambil pendekatan berbasis risiko dan melakukan pemeriksaan uji tuntas yang ketat serta pemantauan berkelanjutan terhadap semua klien, pelanggan, dan transaksi. Sesuai peraturan pencucian uang, kami menggunakan tiga tahap pemeriksaan uji tuntas, tergantung pada risiko, transaksi, dan jenis pelanggan:

Secara terpisah dan sebagai tambahan dari hal di atas, ketika seorang pengguna melakukan total agregat seumur hidup setoran melebihi **$\text{EUR 5.000}$** atau meminta penarikan sejumlah uang di dalam **Ingatcuan88**, atau mencoba atau menyelesaikan transaksi yang dianggap mencurigakan, maka wajib bagi mereka untuk menyelesaikan proses **KYC** penuh.

Proses KYC Penuh

Selama proses ini, pengguna harus memasukkan beberapa detail dasar tentang diri mereka dan kemudian mengunggah:

1. Salinan ID Foto yang Dikeluarkan Pemerintah (dalam beberapa kasus bagian depan dan belakang tergantung pada dokumen ID
2. Foto Selfie diri mereka memegang dokumen ID
3. Rekening Koran/Tagihan Utilitas

Panduan untuk “Proses KYC”

1) Bukti $\text{ID}$ (Proof of ID)

1. Tanda Tangan Ada
2. Negara bukan salah satu dari Negara Terlarang berikut:

   Austria, Prancis dan wilayahnya, Jerman, Belanda dan wilayahnya, Spanyol, Uni Komoro, Inggris Raya, $\text{USA}$ dan wilayahnya, Semua negara yang masuk daftar hitam FATF, yurisdiksi lain mana pun yang dianggap dilarang oleh Otoritas Keuangan Lepas Pantai Anjouan.

3. Nama Lengkap cocok dengan nama klien
4. Dokumen tidak kedaluwarsa dalam 3 bulan ke depan
5. Pemilik berusia di atas 18 tahun

2) Bukti Tempat Tinggal (Proof of Residence)

1. Rekening Koran atau Tagihan Utilitas
2. Negara bukan salah satu dari Negara Terlarang berikut:

   Austria, Prancis dan wilayahnya, Jerman, Belanda dan wilayahnya, Spanyol, Uni Komoro, Inggris Raya, $\text{USA}$ dan wilayahnya, Semua negara yang masuk daftar hitam $\text{FATF}$, yurisdiksi lain mana pun yang dianggap dilarang oleh Otoritas Keuangan Lepas Pantai Anjouan.

3. Nama Lengkap cocok dengan nama klien dan sama dengan di bukti ID
4. Tanggal Penerbitan: Dalam 3 bulan terakhir

3) $\text{Selfie}$ dengan $\text{ID}$

1. Pemegang sama dengan di dokumen $\text{ID}$ di atas
2. Dokumen ID sama dengan di “1”. Pastikan foto/nomor ID sama

Catatan tentang “Proses KYC”

Kebijakan Internal Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra-Terorisme (AML/CTF) Ingatcuan88

Terakhir diperbarui: 13 Februari 2025

1. Tujuan

Kebijakan ini menguraikan komitmen **Aquila Ltd** dalam mencegah pencucian uang ($\text{ML}$), pendanaan terorisme ($\text{TF}$), dan kejahatan keuangan lainnya. Hal ini memastikan kepatuhan terhadap hukum Anjouan, termasuk Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra-Terorisme, dan selaras dengan standar internasional seperti rekomendasi Satuan Tugas Aksi Keuangan ($\text{FATF}$).

2. Ruang Lingkup

Kebijakan ini berlaku untuk semua direktur, karyawan, kontraktor, dan mitra yang terlibat dalam operasi **Aquila Ltd**. Kebijakan ini mencakup semua aspek operasi perjudian online kami, termasuk orientasi pelanggan, transaksi, dan hubungan pihak ketiga.

3. Tujuan Utama

• • Mendeteksi, mencegah, dan melaporkan aktivitas $\text{ML}$ dan $\text{TF}$.
• • Menetapkan uji tuntas pelanggan ($\text{CDD}$) dan tindakan uji tuntas yang ditingkatkan ($\text{EDD}$) yang kuat.
• • Mempertahankan pemantauan berkelanjutan terhadap akun dan transaksi pelanggan.
• • Memastikan pelaporan tepat waktu atas aktivitas mencurigakan kepada Unit Intelijen Keuangan ($\text{FIU}$) Anjouan.
• • Memberikan pelatihan rutin kepada semua karyawan mengenai kewajiban $\text{AML/CTF}$.

4. Petugas Kepatuhan $\text{AML/CTF}$

Aquila Ltd. akan menunjuk seorang Petugas Kepatuhan $\text{AML/CTF}$ yang akan:

• • Mengembangkan, mengimplementasikan, dan mengawasi program $\text{AML/CTF}$.
• • Bertindak sebagai titik kontak utama dengan Otoritas Permainan Anjouan dan $\text{FIU}$.
• • Mengajukan laporan transaksi mencurigakan ($\text{STR}$) dan laporan transaksi mata uang ($\text{CTR}$).
• • Melakukan peninjauan rutin terhadap kerangka $\text{AML/CTF}$.

5. Uji Tuntas Pelanggan ($\text{CDD}$)

Aquila Ltd. akan menerapkan langkah-langkah berikut:

• • Verifikasi Identitas: Memperoleh dan memverifikasi identitas pelanggan menggunakan sumber yang andal dan independen (misalnya, $\text{ID}$ yang dikeluarkan pemerintah).
• • Penilaian Risiko: Mengkategorikan pelanggan sebagai risiko rendah, menengah, atau tinggi berdasarkan profil dan aktivitas mereka.
• • Verifikasi Pemilik Manfaat: Untuk klien korporat, mengidentifikasi dan memverifikasi pemilik manfaat yang memegang kepentingan $25\%$ atau lebih.

Uji Tuntas yang Ditingkatkan ($\text{EDD}$) akan diterapkan untuk:

• • Pelanggan berisiko tinggi (misalnya, *Politically Exposed Persons*).
• • Pelanggan dari yurisdiksi berisiko tinggi.
• • Transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan.

6. Pemantauan Transaksi

• • Mengimplementasikan sistem otomatis untuk memantau transaksi guna mendeteksi pola yang tidak biasa, jumlah besar, atau aktivitas yang tidak konsisten dengan profil pelanggan.
• • Menyimpan catatan transaksi setidaknya selama **tujuh (7) tahun** untuk mematuhi undang-undang Anjouan.

7. Pelaporan Transaksi Mencurigakan

• • Melaporkan semua aktivitas mencurigakan dengan segera kepada $\text{FIU}$ menggunakan formulir yang ditentukan.
• • Memastikan kerahasiaan pengajuan $\text{STR}$ untuk melindungi integritas penyelidikan.

8. Penyimpanan Catatan

• • Menyimpan catatan rinci orientasi pelanggan, transaksi, dan pelaporan selama **tujuh (7) tahun**.
• • Memastikan catatan dapat diakses untuk audit dan investigasi peraturan.

9. Pelatihan dan Kesadaran

Memberikan pelatihan $\text{AML/CTF}$ wajib untuk semua karyawan, termasuk:

• • Mengidentifikasi bendera merah untuk $\text{ML}$ dan $\text{TF}$.
• • Kewajiban dan prosedur pelaporan.
• • Pembaruan tentang perubahan peraturan dan praktik terbaik global.
• • Melakukan pelatihan penyegaran setidaknya setiap tahun.

10. Audit Independen

• • Melibatkan auditor eksternal untuk meninjau efektivitas program $\text{AML/CTF}$ setiap tahun.
• • Mengimplementasikan rekomendasi dari temuan audit untuk memperkuat kepatuhan.

11. Sanksi untuk Ketidakpatuhan

Ketidakpatuhan terhadap kewajiban $\text{AML/CTF}$ akan mengakibatkan:

• • Tindakan disipliner, termasuk pemutusan hubungan kerja bagi karyawan.
• • Pelaporan kepada otoritas pengatur untuk potensi sanksi pidana atau perdata.

12. Peninjauan Kebijakan

Kebijakan ini akan ditinjau dan diperbarui setiap tahun atau sebagaimana diwajibkan oleh perubahan undang-undang, peraturan, atau praktik bisnis.